Наследство по пенсионным накоплениям. О наследовании накопительной части пенсии

Наследование пенсии – насущный вопрос для каждого принимающего наследство. Процедура имеет ряд особенностей, связанных уже с тем, что есть несколько типов пенсионных сбережений. Нужно понимать ключевую разницу между ними, чтобы действовать в правильном направлении. Тогда наследование не будет вызывать сложности. Именно поэтому мы решили уделить время этой проблеме, чтобы вы могли найти ответы на все интересующие вопросы из статьи.

Наследование государственной пенсии, не полученной пенсионером при жизни

Правительством Российской Федерации установлено несколько пенсионных начислений, которые получают граждане при наступлении различных обстоятельств. Пенсия начисляется по старости, инвалидности, после утраты кормильца или по выработке трудового стажа. Есть также ряд государственных программ, позволяющих пользоваться бюджетными средствами тем, кто нуждается в социальной защите.

Деньги становятся доступными, если:

  1. Умерли отец с матерью (родные или приемные).
  2. Наступил возраст выхода на заслуженный отдых.
  3. Здоровье пошатнулось настолько, что пришлось оформить инвалидность.
  4. Умер кормилец, приносивший семье средства для существования.

Возможно наследование лишь накопительных частей пенсии. Этот факт способен запутать людей, и чтобы разобраться, стоит изучить этот вопрос подробнее.

Наследование накопительной части трудовой пенсии

Далеко не всем известно, что в начала 2000-х годов в пенсии включили несколько составляющих: накопления, страховая и базовая часть. Передаче подлежат не все, и нужно правильно понимать главный механизм наследования. Наследники могут принять только накопленные средства, а предусмотренные социальные выплаты не могут быть получены. Более того, есть ряд условий, когда не только наследование пенсии умершего невозможно, но и в принципе выплаты прекращаются. Это если:

  1. Инвалидность снята после избавления от болезни.
  2. Пенсионер умер, наследников не оставил, сбережений не имел.
  3. Получатель изменил статус, что повлекло отмену выплат.

Федеральными законами оговорена ситуация, когда наследование ненакопительной части пенсии умершего невозможно, если он скоропостижно скончался, так как деньги, которые он не успел обналичить, не включаются в наследственную массу, подлежащую распределению среди наследников. И это не единственное отличие накопительных и трудовых частей пенсионных выплат.

После вступления в силу нового пенсионного законодательства изменения коснулись не только принципов наследования, но и зачисления. Индивидуальный лицевой счет – это счет, куда работодателем перечисляются деньги в виде обязательных страховых взносов. Накопительная доля начала формироваться в период с 2002 по 2004 годы. Но есть возрастное ограничение. Для женщин предел даты рождения – 1957, у мужчин это 1953. Люди, родившиеся раньше, данной привилегии лишены.

Подлежащая наследованию накопительная пенсия формируется из следующих источников:

  1. Отчисления, производимые работодателем, но только в накопительной части.
  2. Прибыль, полученная от инвестирования зачислений из предыдущего пункта.

Размещать перечисленные источники также можно по-разному. Одной из инстанций является Пенсионный Фонд России (ПФР). Вторая — негосударственные фонды. В любом случае родственники имеют право претендовать на наследование.

Кто из наследников имеет права получать средства с индивидуальных лицевых счетов?

В законодательных актах, действующих на территории Российской Федерации, сказано, что существует всего две очереди претендентов, которые могут участвовать в процедуре. Если речь идет о наследовании, накопительные части пенсий умерших передаются только ближайшей родне по закону в порядке очередности. Только так в процесс вступают кровные и усыновленные дети, супруги, родители (приемные тоже).

Братья и сестры в праве получить в наследство пенсию после смерти, если первоочередные родственники отсутствуют. Наравне с ними во вторую очередь входят внуки. Официальное усыновление наделяет наследников теми же правами, что и родство по кровному признаку. Дедушка с бабушкой тоже входят в эту очередность наследования, когда есть пенсия, оставшаяся после гибели родного человека.

Последовательность наделения правами имеет значение не всегда. Если погибший при жизни пришел в фонд и написал распоряжение, где указал, кому будет причитаться пенсия в порядке наследования, его воля будет исполнена. Но преемником может стать только лицо из числа родственников из первой линии. С завещанием пенсионное распоряжение взаимосвязи не имеет.

Куда обращаться? Часто неполученные суммы оформляются по месту жительства. Но некоторые часто переезжают, что мешает определить месторасположение организации. Так, у военнослужащих фонд по месту жительства часто совпадает с местом службы.

Как пенсионный фонд выплачивает пенсионные накопления по наследству?

Когда владелец лицевого счета не посчитал нужным назначить преемника, пенсия распределяется равными долями среди всех первоочередных претендентов. Если таких нет, права требования переходят второй очереди, участники которой также получат одинаковые части. Равные права наследования пенсии – гарантия сохранности интересов граждан, защищенная государством и законодательством.

Чтобы воспользоваться ими, необходимо написать соответствующее заявление. Это делает каждый из наследников в течение периода, установленного законом — это 6 месяцев с момента констатации гибели пенсионера. Если данный шаг вы сделать не успели, то восстановить пропущенный срок вступления в наследство можно только в судебном порядке, даже если оно сформировано невостребованной пенсией.

Но обратиться стоит до 1 августа в год, который следует за датой гибели наследодателя, и уже через две недели деньги будут доступными. Перед этим ПФР направляет уведомление, в котором изложено принятое решение о наследовании страховой пенсии. При этом подоходный налог не взимается, так как эта повинность отменена с 2010 г. Средства, сформированные на условиях софинансирования с государством, также подлежат наследованию. Сюда же входят и страховые суммы, причитающиеся в рамках начисленной пенсии.

Как наследуется накопительная часть трудовой пенсии, находящаяся в НПФ?

Законодательно данный вопрос не до конца проработан, что часто становится причиной путаницы. Приходится пользоваться той незначительной судебной практикой, которая сформировалась на сегодняшний день. Поэтому если появились сложности, лучше обратиться к опытному юристу по наследственным делам. Может сложиться одна из следующих ситуаций:

  1. Наследование недополученной пенсии возможно из свободных средств, которыми не успел воспользоваться погибший при жизни. Суть такова, что фонды, сохраняющие пенсии общего страхования, обязаны выплачивать деньги после наступления пенсионного случая. Если человек умирает, права передаются его наследникам на тех же условиях, что и для пенсионера.
  2. Негосударственные фонды выделяют положенные средства из частных запасов, сформированных за счет прижизненных отчислений гражданина. Также предполагается наследование, когда пенсию он не получал или недополучил в полном объеме. В последнем случае принятию подлежит остаток пенсии, имеющийся на момент наступления внезапной смерти.

Преемников можно назначить самостоятельно еще в период подписания договора с НПФ. Для этого в соответствующий раздел текста вносят данные получателя. Когда преемников несколько, указываются их доли, иначе части будут равными. Если правопреемники не указаны в договоре на получение пенсии, претендентами на наследование становятся близкие родственники в порядке очередности.

В случае с военным пенсионером ситуация с неполученной накопительной частью и страховой частью пенсии меняется. В рамках наследования средства (пенсионные накопления, учтенные в фондах) принимают несовершеннолетние граждане до 18 лет, а также подростки, получающие образование в ВУЗах (очная форма) до наступления 23-летия.

Государство установило сроки и определило порядок, в соответствии с которым наследниками подается заявление на получение остатка накопленной пенсии. Это необходимо сделать в течение 6 месяцев. Начало отсчета периода – дата гибели наследодателя, указанная в свидетельстве о смерти. Пропущенные сроки восстанавливаются в судебном порядке. Исковая давность в данном случае не действует, и заявление подается в любой момент.

Что представляет собой срочная пенсионная схема?

Под этим термином стоит понимать, что есть возможность назначать периоды для выплат пенсий. Получатель лично определяет, в течение скольких лет он будет пользоваться накопленными средствами. Но есть два случая, когда перед наследниками открывается возможность наследования неполученной пенсии умершего:

  1. Гражданина настигла смерть до наступления пенсионного периода.
  2. Гибель произошла в течение назначенного срока.

В первом случае наследованию подлежит вся сумма. Во втором – оставшейся части. Законодательство определяет, что назначение возможно в течение 5-15 лет. Если гражданин рассчитывал пользоваться деньгами в течение 10 лет, но до его смерти этот период составил 3 года, то за 7 оставшихся пенсию выплатят наследникам.

Что представляет собой пожизненная пенсионная схема

Такие пенсии выплачиваются с момента выхода на заслуженный отдых и до последнего дня, а точнее месяца, так как выплаты ежемесячные. Но наследование в данном случае в корне отличается, что зависит от даты гибели. Если умерший ни разу не снимал деньги, сумма перейдет преемникам. Иначе получать нечего.

Схема получения по наследству средств, накопившихся на счетах негосударственного пенсионного фонда

Определите фонд, с которым при жизни был заключен договор о начислении пенсии. По его условиям организация принимает вклады, которые хранятся и приумножаются до момента наступления пенсионного возраста. Если человеку не удалось этого дождаться, все деньги выдадут преемникам. При частичном расходовании средств, согласно закону о наследовании пенсий, отдадут остаток.

Владелец счета имеет право самостоятельно назначать правопреемников. Для это в договор вносятся соответствующие пункты. Когда претендентов двое и больше, определяются их доли. Если же распоряжений сделано не было, остаток пенсии делится между близкими родственниками. В первую очередь призываются дети, родители, супруги, подавшие заявления. Говоря о детях, имеются в виду не только рожденные в браке, но и внебрачные, если отцовство доказано документально.

Усыновление также наделяет правами на тех же основаниях, как и в случае с кровным родством. Приемные родители являются наследниками пенсии в первую очередь. Если же первоочередные претенденты отсутствуют, к наследованию призываются братья и сестры. Вместе с ними на пенсию претендуют бабушки с дедушками или внуки и внучки. При этом их доли равны между собой. Принципы распределения и призвания взяты из законодательства о наследовании имущества, и если есть различия, то они незначительные.

Порядок наследования

Основанием для начала наследственного делопроизводства, касающегося передачи пенсии, является заявление. Это документальное официальное обращение в фонд с требованием передать недополученные накопления. Для этого нужно доказать наличие родственных связей. После принятия письма сотрудники пенсионного фонда рассматривают требование, проверяют указанные в нем данные и выносят решение, предварительно рассчитав сумму, подлежащую выплате.

Порядок наследования пенсии отличается от общепринятого тем, что в завещании нельзя указывать преемника. Наследником может быть только родственник из перечня, о котором мы уже говорили. Доли равны между правопреемниками одной линейки, если завещатель не указал в договоре другие условия. Подавать заявления можно в течение полугода с момента наступления факта смерти, который определяют следующим образом:

  1. По дате медицинского освидетельствования. Указывается в свидетельстве о смерти, которое прикладывается в обязательном порядке.
  2. По решению суда, признавшего гражданина умершим.
  3. По дате выдачи акта о признании мертвым (если даже по результатам разбирательства невозможно определить, когда скончался человек).

При пропуске сроков обращайтесь в суд с иском об их восстановлении. Чтобы передать пенсию, фонды не обязаны разыскивать претендентов. Их функции ограничиваются управлением средствами с момента формирования пенсии до ее выплаты.

Виды пенсий, по которым может быть унаследована невыплаченная их часть

Большой трудовой стаж и преклонный возраст – не единственные условия для назначения социальных выплат. Например, ухудшение здоровья, мешающее полноценно трудиться, является достаточным основанием. Сейчас речь идет об одной из страховых пенсий – по инвалидности. То же происходит, если из жизни ушел член семьи, являвшийся кормильцем.

При наследовании страховые части пенсий учитываются и передаются правопреемникам по праву родства. Однако унаследовать суммы, сформированные с привлечением материнского капитала, будь то полное или частичное финансирование, нельзя. Деньги, лежащие на счетах негосударственных фондов, государственными структурами не распределяются, и вопрос необходимо решать с организацией, с которой при жизни подписывался договор.

Лица, которые имеют право получить невыплаченную пенсию

Назначение преемника при жизни является одним из проявлений прав и свобод наследодателя. Если человек написал заявление, указав правопреемника, деньги в рамках законного наследования переходят ему. Таким образом поступают, если в договоре с НПФ будут указаны подобные требования. В противном случае в процедуре участвуют родственники скончавшегося.

При наследовании страховых пенсий умерших автоматически наделяются полномочиями наследников дети, супруги и родители. Кто из них изъявит желание и подаст заявление, получит равную долю. Если же близкой родни нет, или родственники тоже умерли, к наследованию призываются лица из второй очереди. Важно, чтобы каждый претендент изъявил притязания в письменном виде.

Срок предъявления требований об уплате невыплаченной части пенсии

Важно понимать, что процесс идет параллельно наследственному делу. При дележе имущества не забудьте подать заявление в фонд, где находится пенсия наследодателя. Правило определения периодов подачи одинаковое во всех случаях — это полгода. Если на руках имеется свидетельство о смерти, берут дату, указанную в нем. В противном случае используют судебный акт после того, как суд признает гражданина мертвым.

Существует возможность восстановить сроки, если пропуск связан с объективными уважительными причинами. Однако при наследовании военных пенсий исковой давности не предусмотрено.

Не путайте две процедуры. Требуя имущество, обращайтесь к нотариусу. Пенсию же необходимо переоформлять в пенсионных фондах. Важно правильно определить, куда именно идти. Информацию можно взять в документах, оставшихся после усопшего. В договоре всегда указаны реквизиты.

Восстановление пропущенного срока предъявления требований о наследовании накопительной пенсии

Требуется инициировать судебный процесс. Для этого подается жалоба без указания ответчика. Исключение – отмена отказа в выдаче пенсии. Подавая иск нужно оплатить госпошлину. По правилам подсудности обращаются в судебную инстанцию по месту регистрации наследодателя. При этом важно правильно составить заявление.

Указываются основания для наследования. Каждый приведенный в документе довод подтверждается доказательствами родства. Копии прикладываются к иску, а их перечень вносится в текст жалобы. Приводятся конкретные статьи законов, указывающие на правомерность требований. Жалоба подписывается истцом и датируется.

Пакет документов передается в канцелярию суда. Назначается слушание, где рассматривается не только правомерность требований, но и уважительность причин. Далее определяется, возможно ли наследование пенсии после смерти гражданина в наступивших обстоятельствах. Если да, то все требования удовлетворяются. Результат слушания – вынесение постановления, которое является достаточным основанием для продления срока наследования.

Процедура наследования накопительной пенсии

Узнав, что родственника не стало, обращайтесь к нотариусу за имущественным наследством. Параллельно этому пишите заявление в пенсионный фонд. Необходимо понимать, что кроется под термином “накопительная пенсия”, и каковы принципы ее наследования. За основу взято законодательство, по которому существует возможность передачи собственности усопшего правопреемникам.

Правами наследования пенсий умерших наделяется близкая родня, которая распределяется на две очереди. Главный принцип: передаче подлежат личные вещи и собственные сбережения. Поэтому получить можно лишь неизрасходованную часть суммы, сформировавшейся из целевых накоплений. Учитывая, что деньги пускаются в оборот, прибыль, которую принесли вложения, также передается наследникам. Главное, правильно пройти все этапы вступления в права.

Порядок обращения правопреемников за получением выплаты

Прежде всего необходимо определить, на какую сумму можно рассчитывать, если вообще возможно наследование. Утверждать, что всякий раз, когда человек умер, не дождавшись пенсии, формируется право наследования, неправильно. Есть четкий ряд случаев, когда допускается наследование пенсии умершего супруга:

  1. Невыход на пенсию по возрасту при условии сохранения других требований.
  2. Оформление недополученных сумм, если не производился перерасчет (маткапитал не учитывают).
  3. Подача заявление на получение пенсии, которая положена, но недоступна, так как другой наследник уже это сделал.

Помните, что если гражданин выбирает пожизненную схему получения пенсии от государства, то ни о каких выплатах по наследованию речь идти не может. Пенсионные средства не могут быть включены в наследственную массу. И даже если нотариус обещает деньги со счетов завещателя, это не отменяет необходимости инициации процесса по передаче средств.

Порядок осуществления выплат

Пошаговый алгоритм действий выглядит следующим образом:

  1. Определение места хранения средств. Это может быть структура, работающая на государственной основе, или частная организация.
  2. Подача заявления в соответствующую инстанцию. Выплаты производятся по тем же правилам, что и выдача денег пенсионерам.
  3. Получение отметки о регистрации обращения с реквизитами о внесении в журнал входящей документации.
  4. Получение уведомления о решении произвести выплаты в рамках наследования пенсий, если умершие родители не предусмотрели другого порядка.

После этого деньги будут переведены на счет, указанный в заявлении. Альтернатива – почтовый перевод. Заявитель сам выбирает, каким способом получить положенные средства.

Необходимые документы

Чтобы обращение было принято и решение предполагало удовлетворение интересов заявителя, побеспокойтесь о том, чтобы к нему приложить всю необходимую документацию. Цель – обосновать законность требований и доказать наличие достаточных оснований для наследования страховых частей пенсий умерших близких родственников. Но в первую очередь подтверждается факт смерти. Доказательством этого является свидетельство о смерти.

Если его нет, пользуются судебным актом, признающим гражданина умершим. Используют свидетельство о рождении, вступлении в брак, справки и выписки, которые указывают на наличие родственных отношений с усопшим. Также понадобится гражданский паспорт для удостоверения личности. Он же нужен при получении почтового перевода, когда придет время получать платеж.

Наследование сбережений правопреемниками умершего

Основанием для инициации процесса передачи пенсионных сумм является заявление. Документ имеет свободную форму, но это не означает, что нет общепринятых норм. В шапке указывают реквизиты адресата и заявителя. Должно быть название, дата и город события. Текст лаконичный. Исключаются «лирические» отступления и личные мнения. Все доводы базируются на положениях действующих законов.

Допускается наследование накопительных частей пенсии, если умершие пенсионеры сформировали сумму не только из государственных средств. В данном случае наследование по сути возможно, но только если ни одного положенного платежа гражданин не получил, так как погиб раньше, чем наступил срок начисления пенсии. Государство четко определило круг претендентов, а законодательные органы разработали порядок определения долей в зависимости от ситуации.

Наследование родственниками застрахованного

Лучше начать рассмотрение данного вопроса с исключения, когда в процедуру вмешивается право представления. Подобное наследование возможно, если наследодатель предвидел ситуацию и оставил прижизненные распоряжения на случай преждевременного ухода из жизни. Для этого:

  1. В договор о хранении пенсионных средств вносятся соответствующие пункты, где указаны преемники и их доли.
  2. Подается заявление, чтобы предоставить в фонд информацию о тех, кто может претендовать на пенсию.

В противном случае наследование накопительной части пенсии умершего происходит по закону, что означает четкую очередность и долевое участие. Первоочередными преемниками становятся родители с детьми и муж или жена. Они получают равные доли. А если таких претендентов нет, или они отказались, к процессу призывается вторая очередь из внуков, дедушек с бабушками и братьев с сестрами.

Порядок и срок обращения правопреемников

Если обратиться до августа, то уже через две недели средства поступят наследнику. Для этого последний должен определить способ получения. Многие выбирают безналичный перевод на банковскую карту. Для этого в заявлении указываются реквизиты счета (не путайте с номером карты). В противном случае единственным способом получить деньги остается почтовый перевод. Получателю направляется уведомление, с которым тот приходит на почту. При себе нужно иметь паспорт.

Но для подачи заявления отводится ограниченное время. Наследование пенсий военных пенсионеров, как и других категорий наследодателей, возможно в течение 6 месяцев после их ухода из жизни. Если этого не сделать, придется восстанавливать права в суде. Общий срок исковой давности – 3 года. Бытует мнение, что при наследовании пенсионных средств он не учитывается. Но лучше не медлить и обратиться сразу же после инициации наследственного дела в нотариальной конторе.

Являются ли пенсионные накопления наследством?

Чтобы ответить на этот вопрос, нужно изучить нормы Гражданского Кодекса. В соответствии со 128 статьей наследованию подлежит все имущество, которым владел наследодатель. Когда человек заблаговременно заботится о размере собственной пенсии и делает взносы, он обеспечивает свое будущее. После того, как наступит время, когда можно уже не работать, эти деньги будут выплачиваться. Но это его деньги, а значит, являются его собственностью.

Получается, что родственники имеют права на них претендовать в порядке наследования. Однако нужно понимать, что передаче подлежит только недополученная пенсия, которая осталась на момент открытия наследственного дела. Если же средства израсходованы, наследовать нечего.

Страховая и базовая пенсия

Существует три компоненты, входящие в состав пенсии. Одна из них – собственные накопления, формируемые на добровольных началах. Порядок наследования проходит по закону или собственному распоряжению наследодателя. Все, что не успел получить погибший, передается его правопреемникам. Страховая пенсия – другая часть, которую формируют отчисления из бюджета.

Базовая – отдельная категория, определенная государством. Она назначается и корректируется ежегодно. Не все части подлежат наследованию. Но если возможность есть, круг лиц, которые могут стать преемниками, сужен до близких родственников, которые в свою очередь разделены по праву наследования на две категории, вступающие в процесс последовательно. Вторая призывается, если из первой линейки никого нет, или оформлен отказ от пенсии.

Накопительная пенсия

Эта категория подлежит передаче по праву наследования. Но стоит понимать, что сумма будет меньшей, так как две другие компоненты вычитаются. В расчеты закладывают только ту сумму, которая сформировалась за счет личных средств усопшего. К ней прибавляется процент, заработанный управляющей компанией. Другие зачисления, выплачиваемые из госбюджета, наследникам недоступны.

Средства материнского капитала

Пользоваться сертификатом может только гражданин, на которого он оформлен. Наследование законодательством не предусматривается. Если один из родителей погиб, второй должен обратиться в Пенсионный фонд, чтобы переоформить бумаги на свое имя. Когда гибнут оба родителя, это делают опекуны или родственники, проживающие вместе с оставшимися детьми. Но в этом случае средства доступны на приобретение жилья или оплату образования.

Правами наследования наделяются дети, в том числе усыновленные, или супруг (супруга). Для сына или дочери деньги доступны до наступления совершеннолетия. Но если ребенок учится в ВУЗЕ на очной форме, срок продлевается до 23 лет.

В каких случаях нельзя получить пенсию в наследство?

Страховая пенсия не подлежит наследованию, если произведена хотя бы одна выплата. Общий порядок предполагает, что интересы несовершеннолетних преемников представляют опекуны или родители. Недостойный наследник не имеет прав на наследование. Претендовать не могут люди, пропустившие сроки принятия наследства без уважительной причины. Если истек срок исковой давности, то о восстановлении могут не принять.

Как получить пенсионные накопления умершего?

Важно точно определить, куда обращаться, если наступило время наследования. Для этого используйте два источника в интернете:

  1. Госуслуги. Сервис, разработанный для решения подобных задач. Здесь же назначьте время посещения отделения Пенсионного фонда и уточните его адрес.
  2. Официальный сайт ПФР также содержит информацию о расположении офисов, принимающих обращение граждан при наследовании пенсии.

Даже если средства находятся на счетах НПФ в России, информация содержится на ресурсе и доступна для всех желающих.

Порядок и процедура

Подготовьте документы, обратитесь за бесплатной консультацией к юристам. Напишите заявление. Примеры и бланки есть в открытом доступе. Дождитесь решения, пока пройдет проверка, и получите деньги. Предварительно откройте расчетный счет в банке, если до сих пор еще этого не сделали. В противном случае придется получать средства в почтовом отделении связи.

Обращение в ПФР или НПФ

По процедуре это одно и то же. Но важно понимать, где находятся средства. Для этого поинтересуйтесь, нет ли информации в документах усопшего. Это может быть договор с негосударственным фондом, где оговорены условия хранения и накопления пенсии. Там же есть раздел с реквизитами. Уточните юридический адрес структуры и подавайте заявление о наследовании.

Через нотариуса

Порядок действует, если завещатель не оставил распоряжений. Тогда доли претендентов равны. Чтобы получить пенсию, следуйте пошаговой инструкции:

  1. Получите в ЗАГСе свидетельство о смерти наследодателя.
  2. Подготовьте необходимые документы.
  3. Оплатите пошлину, квитанцию сохраните.
  4. Напишите заявление и подайте его в нотариальную контору.
  5. Дождитесь результатов дела.
  6. Получите свидетельство о праве на наследство.
  7. Обратитесь в ПФР и получите деньги.

Если нотариус отказался выдавать свидетельство, опротестуйте решение в судебном порядке. Подкрепите требование доказательствами правомерности. Добейтесь, чтобы в постановлении было сказано, сколько пенсионных средств можно будет получить в порядке наследования.

Заявление в пенсионный фонд: образец

Официальное обращение должно обладать юридической силой. Этого невозможно добиться без указания:

  1. Даты, города, названия документа.
  2. Реквизитов адресата (ПФ, НПФ).
  3. Контактных данных заявителя.
  4. Оригинальной подписи наследника.

В тексте напишите, кто является лицом, оставившим пенсию по наследству. Также указывается расчетный банковский счет, куда должны поступить средства в случае положительного решения. Подавать заявление о наследовании нужно в фонд по месту жительства наследодателя.


Необходимые документы

Их не так много, но для каждого случая составляется отдельный список обязательных бумаг. Для наследования остатка пенсии нужно подготовить:

  1. Свидетельство о смерти. Когда факт устанавливается судом, прикладывают акт признания умершим.
  2. Удостоверение личности. Это может быть действующий паспорт (загранпаспорт), военный билет.
  3. Бумаги о подтверждении родства.
  4. Документы о счете погибшего (свидетельство, договор с фондом, другой достоверный источник).

Учитывайте! Когда оформляете получение пенсии на несовершеннолетнего, берите с собой бумаги, указывающие, что заявитель является законным опекуном.

Расходы

Налогов не предусмотрено. Также нет госпошлин, как в случае с недвижимостью, когда наследование обходится 0,3% для близких родственников и вдвое больше для остальных преемников. Но это не значит, что нотариус будет работать бесплатно. Его тариф устанавливается для региона в зависимости от загруженности. В Москве и ряде других больших городов придется заплатить больше. Вся информация есть на сайтах нотариусов.

Сроки

Выплаты наследникам производятся после истечения шести месяцев со дня открытия наследственного дела. Это общий срок наследования, который желательно не пропускать. В противном случае придется восстанавливать права в суде. Но это если действовать через нотариуса. При обращении за пенсией напрямую для наследования требуется 4 месяца. Это необходимо, чтобы проверить, нет ли еще законных претендентов.

Восстановление пропущенного срока

Пишется исковое заявление без указания ответчика. В тексте указываются причины, которые помешали заявить о притязании на пенсию. Законодательство не установило сроки исковой давности. Но в большинстве случаев приходится судиться с гражданами, которые не упустили возможности оформить права, хотя у вас на то больше оснований. Поэтому перед подачей консультация юриста обязательна.

Принципы подсудности. Подобные дела попадают под юрисдикцию районных судов. Обращайтесь по месту раскрытия наследственного дела, в рамках которого распределялась пенсия. Если наследование производилось напрямую, подавайте иск в городе и округе, где расположен фонд, делавший выплату.

Порядок и сроки выплаты накопительной части пенсии

Получатель сам определяет способ передачи денежных знаков. Пенсия зачисляется на банковский счет или карту, отправляется почтовым переводом. Решение выносится за 3 дня. Уведомление приходит заказным письмом, по электронной почте или СМС-сообщением. Если следует отказ, указывается причина. При несогласии его оспаривают в судебном порядке. По окончанию слушания получите судебное постановление и обратитесь в ПФ еще раз.

В этом случае средства поступают в течение трех недель. Когда период выпал на праздничные дни, дата получения пенсии сдвигается. Почта России и банк вычитают свой процент, остальные деньги выдаются на руки наследнику. Основанием для является прижизненное распоряжение наследодателя или права по закону, когда преемниками становятся члены семьи погибшего.

Нужен юрист

Участие адвоката обязательно по нескольким причинам. Необходимо все сделать правильно, особенно, когда приходится отстаивать права наследования в суде. Повторно иск по одному делу не принимается. Законодательство несовершенно, и его положения постоянно изменяются. Пенсионное наследование еще не четко определено в законодательных актах, поэтому в деле самостоятельно без подготовки разобраться практически невозможно.

Нотариус также мало чем поможет: он может не знать последних нововведений в законодательстве, и итог может оказаться непредсказуемым, вплоть до утраты возможности получить пенсию в наследство. Участие личного адвоката полезно на всех этапах:

  1. Подготовка. Он формирует пакет доказательств, пишет заявление, подает документы, контролирует вынесение положительного решения.
  2. Оформление. Любая проблема решается оперативно, если в деле участвует профессионал по наследственному праву.
  3. Восстановление сроков и оспаривание. Судебные прения на фоне несовершенного законодательства – главная причина проигрышей тех, кто думает, что справится сам.

Как выбрать юриста? Обращайтесь в проверенную юридическую компанию, которая специализируется на делах о наследовании. Услуги должны предоставляться официально на основании договора. Адвокат защищает интересы наследника на основании нотариально заверенной доверенности.

В чем разница между страховой и накопительной пенсией?

Фактически пенсия состоит из двух составляющих компонентов. Бывает, что один из них равен нулю, и сейчас вы поймете, о чем речь. Страховой называется пенсия, которую платят работодатели. То, что деньги не хранятся до ухода с работы, а используются в качестве пенсионных выплат других людей, абсолютно нормально. Накопительная – совершенно иная. Это собственные деньги, которые добровольно откладываются. Добровольность – главное отличие.

Получаемые суммы инвестируются фондами, что исключает или, как минимум, снижает риск инфляции. Наследование страховой части возможно, если владелец ни разу ей не пользовался. Передача накопительной предполагает получение неизрасходованных денег. Когда наследодатель не успел ими воспользоваться, передается вся сумма. Предлагаем ознакомиться с ответами на самые частые вопросы, задаваемые юристам по поводу наследования пенсий.

Но ведь накопительная пенсия заморожена

Мораторий наложили в 2014 году. Действовать он будет до 2021-го года. Отмены не планируется, так как законодательные органы озадачены разработкой новой концепции, именуемой индивидуальным пенсионным капиталом (сокращенно ИПК). После внедрения этого метода каждый будет сам пополнять счет, который станет доступным после выхода на пенсию. Естественно, наследование хранящихся средств – одно из права распоряжаться имуществом.

«Заморозка» не означает, что невозможно принятие, если есть, что наследовать. Наследственная масса, накопленная до 2014 года, подлежит выплате при условии соответствия требованиям. Те, кто стал участником программы до 2015 года, продолжают накапливать, причем государство удваивает сумму в пределах от двух до двенадцати тысяч рублей, которые также подлежат наследованию в случае преждевременной кончины.

А эти накопления как-то индексируются?

Необходимо уяснить, что индексации подлежит только страховая, в то время как для формирования накопительной применяются механизмы финансирования. Это значит, что организация, принимающая вклады, инвестирует средства, а полученный доход прибавляет к пенсии. Наследуется общая сумма, сформированная на момент смерти вкладчика. В случае с ПФР за инвестиционную деятельность ответственен Внешэкономбанк.

И что происходит с этими накоплениями после смерти?

Они переходят законным преемникам по праву наследования. Нюансы:

  1. Наследованию подлежит вся сумма, если собственник умер до наступления пенсионного возраста.
  2. Когда смерть наступила после выхода на пенсию, наследники получают то, что осталось за вычетом полученного.
  3. Если единоразовая выплата по причине ухода из жизни не производилась, она переходит первоочередным преемникам.

В последнем случае первыми претендентами являются члены семьи, которые жили вместе, а также те, кто находился на иждивении. Если нет правопреемников из данной категории, наследование происходит на общих основаниях.

Кто становится правопреемником?

Когда имеется в виду наследование материнского капитала, то кроме детей и супруга никто не может претендовать на оставленную пенсию. В других случаях есть две очереди:

  1. Дети, муж (жен), родители. К числу родственных связей относится усыновление (удочерение).
  2. Братья, сестры, бабушки и дедушки. Также учитывается, если в семье есть усыновленные наследники.

А я могу решить сам, кому оставить накопления, даже если это человек не из списка родственников?

Такая возможность действительно имеется. Все дело в том, что наследование представляет собой реализацию права распоряжаться нажитым по собственному усмотрению, что предусмотрено главным законом страны – Конституцией. Но пока законодательная база не позволяет указывать данное требование в завещании. Нотариус может заверить волеизъявление, но данный пункт сейчас можно оспорить.

Чтобы получить пенсионные накопления, действовать придется иначе. Обратитесь в Пенсионный фонд, напишите заявление, укажите преемника. Ставится отметка, которая является определяющей при наследовании пенсии. Если вы пользуетесь услугами негосударственных пенсионных фондов, обращайтесь туда. В другом случае идите в отделение ПФ по месту регистрации. Адрес можно узнать на официальном сайте ПФР или на ресурсе Госуслуг.

Что происходит с накоплениями, за которыми никто не обратился?

Учитывая, что есть возможность возобновить наследование даже спустя установленные 6 месяцев, а срока исковой давности не установлено, невостребованная пенсия включается в резервный фонд. Из него производятся выплаты действующим пенсионерам, но по первому требованию деньги переходят наследникам.

По состоянию на сегодняшний день пенсия, оставленная усопшим, не переходит государству. В резерве всегда найдется требуемая сумма, причем после индексации или финансирования. В результате может сформироваться приличный капитал. Так как расходы минимальны, не упускайте шанс воспользоваться механизмами наследования прямо сейчас.

Как узнать размер накопительной пенсии?

Данные по счету застрахованного лица не подлежат разглашению. Но если на руках есть свидетельство о смерти и документы, подтверждающие право наследования, необходимо заказать выписку. Для этого:

  1. Пользуются сервисом «Госуслуги».
  2. Переходят на сайт ПФР.
  3. Лично являются в офис ПФ РФ.
  4. Привлекают МФЦ.
  5. Обращаются в банк-партнер.

Информация доступна только правопреемникам. Посторонние лица, не входящие в круг наследования, сведения не получат. Но если обратиться в юридическую компанию, то на официальный запрос адвоката ответят, и все данные будут получены.

Образец заявления о наследовании пенсии

В тексте необходимо указать основания наследования, степень родства, а также реквизиты умершего и будущего получателя пенсии. Четко формулируется требование. По содержанию оно должно быть похоже на просьбу. Обязательно опишите способ получения средств после оформления всех необходимых бумаг. Если действуете через банк, пропишите его реквизиты и номер банковского счета.

Если заявитель – жена, требуется свидетельство о смерти мужа и свидетельство о браке. Страховая часть пенсии, передаваемая по наследству, является объектом пристального внимания, если преемник несовершеннолетний. Органы опеки должны дать согласие не отказ. Военнослужащие – отдельная категория граждан, которая находится под защитой государства. Недополученная военная пенсия также подлежит наследованию.

О наследовании накопительной части пенсии

Кончина близкого человека не всегда означает, что все его накопления для семьи будут потеряны. Согласно российскому законодательству наследники имеют право претендовать на них. Это касается и накопительной части пенсии.

Условия

Начиная с 2002 г. изменения в сфере пенсионного законодательства позволили части граждан надеяться на получение в качестве наследства накопительной части пенсий своих родных.

Чтобы это стало возможным должен быть соблюден ряд условий:

  • смерть наследодателя произошла до выхода его на пенсию;
  • если наследодатель уже достиг пенсионного возраста, то на момент смерти он не получил еще не одной пенсионной выплаты;
  • скончавшийся наследодатель дал согласие на участие в программе обязательного страхования пенсии, и на его персональном счете есть определенные денежные накопления.

В том случае, если скончавшийся гражданин успел получить хотя бы одну пенсионную выплату вместе с деньгами из накопительной части, то прав у его наследников на оставшуюся сумму нет.

Наследодателем может являться гражданин, который родился после 1967 г. У тех лиц, которые появились на свет до этого года, никаких денег из дохода в накопительный фонд не вычитали, а значит, и денежных сумм на счете у них просто нет.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ .

Это быстро и БЕСПЛАТНО !

Редким исключением являются случаи, когда гражданин вкладывал собственные денежные средства в накопительную часть, а государство их умножало с помощью специальных программ.

Кто имеет право наследования накопительной части пенсии умершего

Претендовать на получение накоплений в виде наследства могут следующие группы лиц:

В качестве законных наследников могут выступать следующие группы лиц в порядке очередности:

  • родители, супруги, дети. Их доли должны быть равны;
  • братья, сестры;
  • бабушки, дедушки.

В качестве наследников могут выступать близкие родственники застрахованного, которые на момент смерти находились на его полном иждивении и при этом проходили обучение в общеобразовательных учреждениях (обязательно на очной форме).

Возраст их не должен превышать 23 года. Равными правами обладают также близкие родственники наследодателя, которые не достигли 18-летнего возраста и признаны нетрудоспособными.

Всего в наследовании могут принимать участие семь групп, но не одновременно, а в порядке убывания по очереди, если предыдущая группа отсутствует.

Порядок получения

Ст. 1183 ГК РФ регулирует порядок оформления выплат наследуемой части пенсии. Существует две группы лиц, которые обязаны при желании подать заявление и документы на получение накопительной части пенсии в течение 4 месяцев со дня кончины своего наследодателя:

  • близкие родственники, проживавшие совместно с наследодателем;
  • нетрудоспособные лица, которые находились на иждивении пенсионера. Они не обязаны проживать совместно

Если указанные лица в нужный срок не обращаются в Пенсионный Фонд, то выплаты производятся по общим правилам наследникам по закону.

После 6 месяцев

Подать заявление в Пенсионный Фонд о получении наследства надлежит в течение 6 месяцев со дня открытия у нотариуса дела о наследстве.

Срок этот желательно соблюдать. Однако в жизни бывают непреодолимые обстоятельства, которые могут помешать уложиться в эти временные рамки. В таком случае действовать дальше придется только через суд.

Прежде чем подать исковое заявление в судебные органы, наследнику желательно подсчитать все возможные издержки и сопоставить их с суммой накоплений. Вполне возможно, что полученная сумма их просто не покроет.

Если Суд признает возможным восстановить сроки, то потенциальный наследник в обычном порядке подает заявление о выплатах в Пенсионный Фонд, не забыв приложить к нему судебное решение.

Пенсионера

Если наследодатель перед кончиной уже вышел на пенсию, и успел получить пенсионную выплату, в которую были включены денежные средства из накопительной части, то наследники такого гражданина уже не вправе претендовать на наследование этой накопительной части.

Не пенсионера

Все основные правила выплаты наследства относятся в первую очередь к наследникам тех граждан, которые еще не успели стать пенсионерами.

Если в накопительную часть пенсии были вложены средства из материнского капитала, то в качестве наследников может выступить только родитель или усыновитель. Дети в данном случае наследниками являться не будут

Из НПФ

Если застрахованный гражданин держал свои денежные накопления в Негосударственном Пенсионном Фонде, то его наследники также имеют по закону право на получение этих денег в наследство.

При этом действуют те же самые правила., что и при обращении в Государственный Пенсионный Фонд. Просто потенциальным наследникам вместе со всеми документами следует обратиться в ближайшее отделение НПФ.

Какие нужны документы

Главным документом при оформлении наследства в виде накопительной части пенсии является самого наследодателя, которое должно храниться в Пенсионном Фонде.

Именно его указаниями будут руководствоваться сотрудники при распределении денежных средств, аккумулированных на личном счете.

Если наследодатель такое заявление не составил, то потенциальные правопреемники должны самостоятельно обратиться в территориальное отделение Пенсионного Фонда и подать заявление с просьбой перевести накопленную сумму на их счета.

Существует несколько способов подачи такого заявления:

Каким образом пишется заявление можно посмотреть на официальном сайте Пенсионного Фонда, а заодно там же скачать нужный бланк.

Кроме него для оформления выплат потребуются следующие документы:

  • свидетельство о смерти наследодателя;
  • СНИЛС или справка из ПФ застрахованного лица;
  • общегражданский паспорт предполагаемого наследника;
  • документально оформленные свидетельства. Которые могут подтвердить наличие родственно связи наследника и застрахованного лица.

Следует понимать, что завещание не поможет получить накопительную часть пенсии. Для этого необходимо пройти всю процедуру оформления именно в Пенсионном Фонде.

Срок выплаты

Если наследников набралось несколько, то каждому из них после подачи пакета документов в Пенсионном Фонде выдается расписка, которая подтверждает факт принятия документов.

Если документы возвращают заявителю с отказом, то ему подается письменное уведомление об отказе и о возврате документов.

По истечении 6 месяцев все наследники должны быть уведомлены о принятии итогового решения.

Те граждане, которым по его итогам положены денежные выплаты, должны получить их до 15 числа в следующем месяце. Деньги переводятся на расчетный счет, указанный в заявлении.

Когда могут отказать

Законодательно определены условия, при которых претендентам на выплату будет отказано в получении денежных средств:

  • в случаях, когда будет установлено, что заявитель не имеет прав на претендуемое наследство;
  • если будет признано, что существуют наследники, имеющие больше прав в порядке очередности вступления в наследство;
  • в случаях, когда ранее из накоплений уже были произведены какие-либо выплаты;
  • когда истекли все сроки подачи заявления на получения наследства, и их невозможно восстановить даже по судебному решению.

Постановление Правительства РФ № 741 от 03.11.2007 г. дает полный список причин, по которым претендентам может быть отказано в выплате наследства по накопительной части пенсии.

Потенциальные наследники всегда должны помнить о временных ограничениях, которые действуют при предъявлении прав на наследство.

Поэтому, если есть какие-то сомнения в этом вопросе, всегда лучше получить консультацию юриста или проконсультироваться непосредственно в Пенсионном Фонде.

Видео: Наследование накопительной части пенсии умершего супруга

После смерти гражданина многие знают, что необходимо сделать, чтобы получить в наследство его имущество. Однако не всем известно, что наряду с движимым и недвижимым наследством, можно оформить наследование накопительной части пенсии умершего.

Получение прав на такой вид наследства оформляется достаточно просто, однако следует знать определенные нюансы, которые прописаны в законе РФ на 2020 год.

В этой статье вы подробно узнаете:

  • Какая именно пенсия может быть оформлена в наследство?
  • Кто может заявить о праве на выплату пенсии умершего?
  • Что необходимо сделать, чтобы получить накопленные денежные средства?
  • Какие сроки выплаты пенсии умершего?

Какая пенсия может быть оформлена как наследство?

Существует три вида пенсий:

  1. Личные денежные средства, положенные на пенсионный счет в ПФРФ.
  2. Накопленные деньги на счету трудовой пенсии.
  3. Обязательная сумма пенсионных средств, которую гражданин не получил в случае преждевременной кончины.

Наследование неполученной пенсии

Лицо может получить право на пенсионную помощь, которое характеризуется денежными средствами, по различным причинам:

  • Возрастной критерий.
  • Рабочий стаж.
  • Группа инвалидности.
  • Кончина кормильца.
  • Социальные выплаты.

Выплата каждой пенсионной денежной помощи останавливается при наступлении определенных обстоятельств, которые имеют юридическую основу:

  1. Кончина лица, на которого была оформлена пенсия.
  2. Признание работоспособност и.
  3. Изменение вида пенсии.

Чаще всего к нотариусу обращаются с вопросом об оформлении недополученной пенсии и установлении факта принятия наследства.

Для разрешения данного вопроса необходимо обратиться к статье «О трудовых пенсиях в РФ», которая была издана 17.12.2001 года в Федеральном Законе № 173-ФЗ. В ней подробно описывается, как получить пенсионные начисления после смерти гражданина-пенси онера.

В статье 23 говориться, что насчитанные денежные средства трудовой пенсии в текущем месяце, а также сумма денег, которая была начислена и не выплачена в связи с кончиной гражданина-пенси онера, не является наследственным имуществом. Значит, они могут быть выплачены, только лицам первой очереди, которые своевременно подали заявление на получение невыплаченных денежных средств. Согласно Федеральному закону № 173-ФЗ статья 9, пункт 2 после смерти пенсия по наследству может быть оформлена близкими родственниками, которые жили вместе с пенсионером до его кончины. Заявление на переоформление средств с пенсионного счета следует подать на протяжении полугода после кончины родственника-пен сионера.

Если в нотариальный отдел поступает несколько заявлений от родственников, которые имеют законное основание для получения невыплаченной суммы денежных средств трудовой пенсии, то всю сумму разделяют между наследниками поровну.

Кто имеет право на наследование

В Федеральном законе в статье 9, пункте 2 прописан список лиц, которые имеют право оформить на себя невыплаченную сумму пенсии:

  • Несовершеннолетн ий ребенок, брат или сестра, а также внук умершего пенсионера.
  • Близкие родственники, получающие образование на стационаре в различных учреждениях, которые были на иждивении пенсионера-корми льца. Их возраст должен быть не более 23 лет.
  • Нетрудоспособные близкие родственники несовершеннолетн его возраста, которые проживали совместно с пенсионером и были на его обеспечении. К ним относятся члены семьи, имеющие группу инвалидности или же родственники, не имеющие трудоспособных родителей.
  • Родственники-опе куны. В эту категорию относят близких родственников, которые осуществляют уход за ребенком умершего пенсионера, возрастом до 14 лет. В согласии с подп. 1, пункта 2, статьи 9 ФЗ РФ трудовую пенсию получают опекуны, не имеющие места работы.
  • Супруг (супруга) или же отец (мать), которые достигли пенсионного возраста (60 лет и 55 лет соответственно). Данная категория граждан может получать выплату, если является нетрудоспособной или имеет группу инвалидности.
  • Родители отца или матери, которые проживали на обеспечении умершего пенсионера. Основными критериями являются возраст: 55 лет и 60 лет соответственно, группа инвалидности, нетрудоспособнос ть, отсутствие граждан, на которых возложена обязанность обеспечения этих лиц по закону РФ.

01.03.2002 года в Гражданском Кодексе РФ начала действовать статья 3, которая разрешает вопросы, связанные с получением имущества, включая наследование пенсии умершего.

В Гражданском Кодексе РФ в статье 1183 говорится, что право на наследование назначенных денежных средств пенсионеру принадлежит близким родственникам, которые сожительствовали с гражданином-пенс ионером . Также получить сумму пенсий могут нетрудоспособные лица, которые были на обеспечении гражданина-пенси онера, независимо от места их проживания.

Важно помнить, что заявить о праве на получение невыплаченной пенсии умершего гражданина необходимо на протяжении четырех месяцев после дня его смерти.

Если отсутствует возможность получить денежные средства, а также своевременно не предоставлены документы для выплаты начисленной пенсии вышеуказанными лицами, сумма денег может быть включена в наследство, которое наследуется по закону.

Наследование накопленных денежных средств трудовой пенсии

С 2002 года накапливать деньги на пенсионный счет можно тремя способами:

  • Базовый счет.
  • Страховой счет.
  • Накопительный.

Следует знать, что наследуется пенсия, которая складывается на накопительный счет.

После пенсионных изменений в законе с 2002 года накопление пенсии происходит путем перечисления с места работы определенной суммы денег на страховой и накопительный счет.

Средства, которые перечисляются на накопительную часть пенсии, находятся в Негосударственно м пенсионном фонде (НПФ) или в Пенсионном фонде РФ (ПФРФ).

Денежные средства, которые находятся на накопительном счете в ПФРФ, могут быть оформлены в наследство, если лицо, обладающее страховкой, не получил их до своей смерти.

Наследники накопительной пенсии умершего

Наследовать накопительную часть пенсии могут:

  • По заявлению . В заявлении, которое находится в Пенсионном фонде, владелец накопительной пенсии может указать наследников, имеющих право получить денежные средства.
  • По закону. Наследники первой очереди имеют полное право на оформление получения накопительной пенсии умершего. Если нет прямых наследников по закону, то такое преимущество передается наследникам второй очереди.

Наследники могут не знать, что застрахованное лицо оставило им право на получение накопительных средств. В связи с этим после смерти гражданина-насле дователя Пенсионный фонд в обязательном порядке должен известить наследников о возможности выплаты неполученные деньги.

Однако если такого заявления нет, то наследники должны самостоятельно обратиться в Пенсионное отделение с просьбой наследовать пенсию умершего.

Наследники первой очереди по закону получают равнозначную часть накопленных средств. Если таких родственников нет, то накопительную пенсию получают наследники второй очереди со специально созданного лицевого счета наследователя.

Сроки получения накопительной пенсии

Заявление на получение накопительной пенсии после смерти наследователя необходимо подать в Пенсионное отделение в течение полугода после открытия наследственного дела . Такое заявление оформляется в соответствии с типовой формой, которую предоставят в ПФРФ. После истечения шести месяцев будет оформлена выдача накопленных средств на пенсионном счете.

В случае если наследник своевременно не подал заявления, то он может инициировать процедуру получения средств в судебном порядке. Для этого необходимо будет просчитать соотношение судебных издержек и сумму денег, которую вы получите в итоге с накопительного счета.

Видео: О наследовании пенсионных накоплений

Наследование накопительной части пенсии производится в виде передачи данных средств правопреемникам человека, ушедшего из жизни. Завещать эти суммы нельзя - они не являются собственностью гражданина. Но можно написать заявление в ПФР (или НПФ - негосударственный пенсионный фонд, осуществляющий управление накоплениями) и указать правопреемников - получателей данных накоплений.

Страховая и накопительная часть пенсии одновременно будут выплачиваться только людям 1967 г. рождения и моложе - для более старшего поколения отчисления на накопительную часть никогда не производились.

Накопительные пенсионные фонды, осуществляющие пенсионное страхование на добровольной основе, производят выплаты наследникам в соответствии с подписанным договором и законодательством, действующим в отношении наследования имущества.

На что могут рассчитывать правопреемники

Пенсия накопительная это:

  • отчисления работодателя - ежемесячно наниматель обязан направлять 6% от дохода сотрудника или на формирование накопительной части его пенсии, или (по желанию застрахованного) перечислять указанные суммы в страховую часть;
  • дополнительные взносы на накопительную часть пенсии, то есть добровольно перечисляемые средства самого человека или его нанимателя, включая суммы, поступившие за счет материнского капитала;
  • государственные доплаты в соответствии с программой софинансирования пенсий;
  • доходы от инвестиционной деятельности управляющей компании.

К выплате правопреемникам предназначена вся сумма накопительной части пенсии, исключая то, что в обязательном порядке перечислял работодатель.

Правопреемники

Правопреемники - те, кто может претендовать на получение данных накоплений:

первой очереди:

  • дети, даже если они были усыновлены;
  • супруг;
  • родители (усыновители).

второй очереди, люди которые вправе получить указанные суммы при условии отсутствия претендентов первой очереди, это:

  • дедушки;
  • бабушки;
  • братья;
  • сестры;
  • внуки.

Все вышеперечисленные являются правопреемниками по закону, и сумма накоплений будет распределена между ними в равных долях. Если застрахованный написал заявление с указанием того человека, который должен получить накопительную часть его пенсии, то получатель будет признан правопреемниками по заявлению, и ПФР должен уведомить его о возникновении права на получение денег. Если наследование пенсионных накоплений по заявлению предусматривает несколько получателей, то придется указать долю каждого из них.

Любой из правопреемников вправе отказаться от выплат. Если никто так и не заявил о своем праве на указанные накопления - то средства, находящиеся в управлении негосударственного пенсионного фонда, направляются в ПФР.

Наследование накопительной части пенсии в пределах сумм, поступивших за счет материнского капитала, после кончины застрахованной смогут получить только отец (усыновитель) ее детей либо, при его отсутствии, сами дети.

Сроки

Для получения средств накопительной части пенсии умершего застрахованного лица надлежит обратиться в любое отделение ПФР или тот негосударственный пенсионный фонд, которому гражданин доверил управление своими пенсионными накоплениями, с соответствующим заявлением в течение 6 месяцев, прошедших со времени смерти.

Если пропустить данный срок, восстанавливать свои права придется в судебном порядке. ПФР редко информирует правопреемников умерших граждан о том, что они могут рассчитывать на какие-либо выплаты. Он не обязан делать это. А получатели пенсионных накоплений умерших граждан не всегда являются наследниками их имущества. По этим причинам чаще всего люди пропускают срок обращения за причитающимися суммами. Восстановить свои права можно, обратившись в ПФР в течение 6 месяцев с момента преодоления причин пропуска. Это могут быть как уважительные причины (лечение в стационаре, уход за тяжелобольным родственником), так и неосведомленность о своих правах или даже о смерти застрахованного.

Зависимость факта получения пенсии и права на получение ее накопительной части правопреемниками

Если застрахованный покинул этот мир до того, как ему были назначены указанные выплаты, либо взносы совершал работающий пенсионер -правопреемники вправе получить накопительную часть его пенсии.

Если человек пожелал получать данные выплаты бессрочно, и был произведен расчет - выплат не будет.

Если гражданин заявил, что накопительную часть будет получать в течение определенного срока - его правопреемники получат остаток накоплений.

Документы

Для оформления своего права на накопленные на лицевом счете умершего средства следует обратиться в одно из отделений ПФР (НПФ) и предъявить оригиналы (копии):

  • паспорта (для несовершеннолетнего: свидетельство о рождении и документ, удостоверяющий место его проживания) заявителя (представителя);
  • документов, доказывающих наличие родства и степень родства с покойным (свидетельство об усыновлении, о рождении, о браке и т.д.);
  • бумаг, подтверждающих правомочия представителя;
  • справки из органов опеки с разрешением отказаться от получения причитающихся сумм несовершеннолетним;
  • судебного решения о восстановлении пропущенного срока подачи заявления о притязании на пенсионные накопления;
  • решения НПФ об отказе в выплате причитающихся сумм, так как они уже были перечислены в резерв ПФР;
  • свидетельства о смерти того, о чьих накоплениях ведется спор;
  • его СНИЛС (при наличии);
  • реквизиты банковского счета для перечисления выплат.

Время проверки ПФР - 5 рабочих дней. Причины отказа:

  • непредоставление части требуемых документов;
  • ошибки в их оформлении;
  • отсутствие оснований к выплате.

При положительном решении заявление передается в отделение ПФР по месту жительства усопшего. Указанный орган не позднее последнего рабочего дня месяца, идущего после того месяца, в котором истекло время для предъявления претензий получателей пенсионных накоплений покойного:

  • проверяет, являются ли заявители правопреемниками (по заявлению или по закону). В последнем случае ПФР проверяет факт родства;
  • отказывает, если обратившиеся не относятся к кругу правопреемников;
  • выносит решение о необходимости выплат;
  • вычисляет общую сумму накоплений;
  • определяет (по заявлению) или распределяет пропорционально (по закону) доли;
  • производит выплаты причитающихся сумм;
  • определяет величину денежной массы, невостребованной правопреемниками, которую следует перечислить в ПФР.

До 15 числа месяца после вынесения решения о производстве выплат ПФР должен полностью рассчитаться с заявителями.

Наследование накопительной части пенсии умершего супруга:

Законодательными актами РФ четко регламентирован порядок наследования пенсионных накоплений застрахованных граждан после их смерти. С 1 января 2015 года вступили в силу новые Правила выплат наследникам (правопреемникам) средств пенсионных накоплений умершего застрахованного лица.

Наследоваться могут накопительная пенсия и добровольные пенсионные начисления в Негосударственный пенсионный фонд (далее - НПФ).

Накопительная пенсия

Накопительная пенсия представляет собой ежемесячную пожизненную денежную выплату гражданам, которая состоит из пенсионных накоплений застрахованного лица.

Наследуемая накопительная пенсия состоит из:

  • сумм, которые работодатель ежемесячно удерживает из заработной платы сотрудника и перечисляет их на его индивидуальный лицевой счет пенсионных накоплений;
  • сумм инвестиционного дохода от размещения этих денежных средств.

Находятся указанные средства в Пенсионном фонде России (далее - ПФР) или в Негосударственном пенсионном фонде (далее - НПФ).

С первого января 2009 года у граждан, которые добровольно вступили в программу государственного софинансирования, из отчислений добровольных страховых взносов формируется накопительная пенсия .

Наследованию подлежат средства накопительной пенсии застрахованного лица, учтенные в специальной части его индивидуального лицевого счета, которые не были назначены ему до наступления его смерти . Другими словами, наследовать указанные пенсионные накопления возможно только в случае, если человек не дожил до пенсионного возраста или, выйдя на пенсию, не успел их получить. Если гражданину назначили накопительную пенсию, и он хотя бы один раз ее получил , то все оставшиеся средства на лицевом счете наследованию не подлежат.

Пенсионные накопления граждан, вступивших в государственную программу софинансирования, наследуются не только в части, состоящей из перечисленных страховых взносов, но и в части, состоящей из средств софинансирования (при условии, что они не были назначены или не были получены).

Сложнее обстоит дело с наследованием накопительной пенсии, которая находится в НПФ. Существует два варианта наследования таких выплат: по договору негосударственного пенсионного обеспечения (далее - НПО или ДПО) и по договору обязательного пенсионного страхования (далее - ОПС).

При наследовании по договору НПО или ДПО необходимо брать к руководству общие правила, прописанные в главе V ГК «Наследственное право» , так как специальных нормативных актов по данному вопросу пока не разработано. Наследственным имуществом здесь выступают имущественные права и обязанности, предусмотренные условиями каждого конкретного договора. Такие договора могут быть переоформлены на наследника (правопреемника) или он может заявить о требовании выкупной суммы по нему. В любом случае для оформления наследственных сделок сначала нужно получить в нотариальной конторе свидетельство о праве наследования , которое и будет служить основанием для их совершения.

Лица, имеющие право на наследование накопительной пенсии

Наследниками (правопреемниками) накопительной пенсии, средства которой учтены в специальной части индивидуального лицевого счета умершего лица, могут быть наследники (правопреемники) по заявлению или наследники (правопреемники) по закону .

Наследниками (правопреемниками) по заявлению являются лица, которых умерший по своей воле и желанию еще при жизни указал в заявлении, оставленном в Пенсионном фонде по месту жительства. Это заявление представляет собой распорядительный документ наследодателя по распределению накопительных средств между наследниками (правопреемниками) и содержит конкретное указание, кому и какие доли пенсионных накоплений перейдут в случае его смерти.

Наследниками (правопреемниками) по закону являются лица, указанные в п. 6 ст. 16 Закона о трудовых пенсиях, а именно - родственники умершего наследодателя, которым произведут выплату накопленных пенсионных средств независимо от их возраста и трудоспособности, но согласно .

Первыми в очередности стоят дети наследодателя, его супруга и родители. Вторыми воспользоваться указанной выплатой смогут сестры, братья и внуки наследодателя, а также его бабушки и дедушки. Наследникам второй очереди накопительную пенсию умершего лица выплатят только при отсутствии заявления на выплату средств от правопреемников первой очереди.

Что касается наследования накопительной пенсии, переведенной в НПФ по договору ОПС, то наследников указывают в отдельном пункте такого договора . Если правопреемников несколько, то также указываются их доли в наследственных средствах. Это не является обязательным условием договора, поэтому в случае отсутствия конкретных лиц, право наследования приобретают наследники по закону.

Срок предъявления требований о наследовании накопительной пенсии

Для наследования накопительной пенсии законодательством установлены определенные сроки.

Так, наследники (правопреемники) пенсионных накоплений, учтенных при жизни застрахованного лица в специальной части его индивидуального лицевого счета, могут обращаться за выплатой указанных средств в течение шести месяцев со дня смерти такого лица в территориальный орган Пенсионного фонда по месту его жительства.

В соответствии с п. 1 и 2 ст. 1183 ГК РФ , суммы накопительной пенсии могут быть выплачены членам семьи умершего лица, которые совместно с ним проживали, а также его нетрудоспособные иждивенцы независимо от факта проживания с кормильцем. Свои требования указанные лица должны предъявить не позднее четырех месяцев со дня смерти наследодателя . Такие правила применяются, когда при жизни застрахованного лица была установлена единовременная выплата, но не получена из-за его смерти.

В любом случае, выплата накопительных средств Пенсионный фонд будет производиться только по истечении шести месяцев после даты смерти застрахованного лица.

Восстановление пропущенного срока предъявления требований о наследовании накопительной пенсии

При пропуске указанного срока наследник (правопреемник) имеет право обратиться в суд с иском о восстановлении пропущенного им срока , установленного для подачи в Пенсионный фонд заявления о выплате накопительных пенсионных средств умершего лица. Но для начала наследнику (правопреемнику) нужно написать заявление о выплате накопительной пенсии , отнести его в Пенсионный фонд и получить письменный отказ в получении указанной выплаты по причине пропуска шестимесячного срока, установленного для подачи заявления.

В суд представляются доказательства того, что срок пропущен по уважительной причине . Если наследник (правопреемник) в своем иске ссылается на неосведомленность о возможном получении принадлежащих покойному выплат, то ему нужно указать конкретную причину этого, например, отсутствие уведомления из Пенсионного фонда. В судебной практике чаще всего восстанавливают пропущенные сроки в случаях, когда наследниками (правопреемниками) являются несовершеннолетние дети умершего лица.

Процедура наследования накопительной пенсии

После истечения срока для подачи наследником (правопреемником) заявления, независимо от того, подано заявление о распределении средств пенсионных накоплений умершим застрахованным лицом или нет, территориальное управление Пенсионного фонда в течение месяца осуществляет следующие действия:

  • проверку соответствия лиц, подавших заявление о выплате, кругу наследников (правопреемников), которых указал в своем заявлении о распределении накоплений умерший гражданин;
  • при отсутствии заявления о распределении накоплений - проверку соответствия лиц, подавших заявление на выплату, кругу наследников (факт и степень родства с умершим лицом), имеющих право по закону на получение указанных выплат;
  • выносит решение об отказе в выплате накопительных пенсионных средств:
    • если лица, подавшие заявление о выплате, не будут относиться к наследникам (правопреемникам);
    • будут относиться к наследникам второй очереди при наличии наследников первой очереди;
    • ими будет пропущен срок для подачи заявления, не восстановленный в суде;
  • определяет доли наследников (правопреемников) при наследовании:
    • при отсутствии заявления о распределении пенсионных накоплений устанавливает равные доли между наследниками (правопреемниками) по закону;
    • при отсутствии в заявлении о распределении накопительных средств долевого распределения между указанными в нем наследниками (правопреемниками) по заявлению устанавливает им равные доли;
    • при отказе одного из наследников (правопреемников) от причитающейся ему доли, распределяет ее между другими наследниками (правопреемниками) по закону;
  • определяет общую сумму накопительных пенсионных средств умершего лица, которая подлежит распределению между наследниками (правопреемниками):
    • рассчитывает суммы для выплат каждому из обратившихся лиц соответственно их долям;
    • выносит решение об их выплате;
  • определяет сумму оставшихся накоплений для их перечисления в резервный фонд по обязательному пенсионному страхованию (при наличии для этого оснований).

Порядок обращения правопреемников за получением выплаты

Для получения наследниками (правопреемниками) накопительной пенсии умершего застрахованного лица, они должны не позднее шести месяцев со дня смерти такого лица обратиться в территориальное управление Пенсионного фонда по месту жительства умершего с заявлением о выдаче им указанной выплаты.

Также представляется возможным наследникам (правопреемникам) обратиться в Пенсионный фонд через своего представителя или направить заявление о выплате с прилагаемыми к нему необходимыми документами заказным письмом по почте .

В заявлении должно быть обязательно указано, каким способом наследники (правопреемники) хотят получить наследственные средства.

После получения такого заявления пенсионный орган тщательно проверяет наличие всех необходимых документов, которые к нему прилагаются. Проверка осуществляется 5 рабочих дней , после чего заявителям о наследовании выдается или высылается по почте расписка-уведомление и возвращаются все оригиналы поданных документов.

Аналогично осуществляется подача заявления в НПФ.

Порядок осуществления выплат

Выплата наследникам (правопреемникам) суммы накопительных пенсионных средств, которые были учтены в специальной части индивидуального лицевого счета их умершего родственника, осуществляется до 20 числа месяца , следующего за месяцем, в котором было принято решение о такой выплате. Копию решения о выплате или отказе в выплате Пенсионный фонд передает наследователям не позднее пяти рабочих дней после принятия соответствующего решения.

Что касается НПФ, то специального порядка выплат накопительной пенсии по договору НПО нет, поэтому нужно руководствоваться нормами наследственного права , предусмотренными главой V ГК.

При заключении договора с НПФ, как правило, эта процедура четко прописывается. Все зависит от того, по какой пенсионной схеме заключался договор - пожизненной или срочной .

Необходимые документы

При оформлении наследования к поданному заявлению о выплате накопительных пенсионных выплат правопреемники должны приложить следующие документы:

  • паспорт или иной документ, удостоверяющий личность наследника (правопреемника), его возраст и место жительства;
  • для законных представителей указанных лиц :
    • документ, удостоверяющий их личность;
    • документ, подтверждающий их законные полномочия;
  • для наследователей (правопреемников) по закону - документы, подтверждающие их родство с умершим лицом:
    • для его детей и родителей - свидетельство о рождении детей и умершего лица соответственно;
    • для супруга - свидетельство о заключении брака;
    • для усыновленных детей - свидетельство об усыновлении;
  • свидетельство о смерти застрахованного лица;
  • страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования умершего.

В случае отказа одного из наследников (правопреемников) от получения причитающейся ему доли, ему необходимо подать в Пенсионный фонд соответствующее заявление. А в случае если был пропущен наследниками (правопреемниками) срок подачи заявления о выплате накопительной пенсии умершего, подается судебное решение о его восстановлении.

Заключение

  • Накопительная пенсия застрахованного лица, которая учтена в специальной части его индивидуального лицевого счета, подлежит наследованию после смерти указанного лица .
  • Наследниками (правопреемниками) накопительной пенсии умершего лица могут выступать наследники (правопреемники) по заявлению или наследники (правопреемники) по закону.
  • Сроки предъявления требований о выплате накопительной пенсии умершего лица разнятся, но не превышают шесть месяцев со дня смерти застрахованного лица .
  • Восстановление пропущенного срока для предъявления требования о выплате возможно только в судебном порядке .

У гражданки Т. умер отец в возрасте 45 лет. Отец работал на одном из предприятий города, где проживал. Его месячная заработная плата составляла 16500 рублей. Дочь хочет получить накопительную часть пенсии умершего отца, но сомневается, стоит ли ей это делать.

Ответ

Однозначно, что гражданке Т. стоит наследовать сумму пенсионных накоплений умершего отца, учтенную в специальной части его индивидуального лицевого счета, так как сумма к выплате составит несколько десятков тысяч рублей. Для этого после получения свидетельства о праве на наследование ей необходимо собрать пакет документов и вместе с заявлением о выплате подать их в Пенсионный фонд по месту жительства своего умершего отца.

У гражданки М. умер муж 25 декабря 2014 года. Заявление о выплате ей средств пенсионных накоплений умершего мужа она подала в Пенсионный фонд по месту жительства в апреле 2015 года. Ее интересует вопрос, когда она сможет получить эти деньги.

Ответ

Пенсионный фонд принимает решение о выплате указанных средств не позднее месяца, следующего за месяцем, когда истекает установленный шестимесячный срок для подачи наследником (правопреемником) соответствующего заявления на выплату. О своем решении ПФ должен сообщить заявителю не позднее пяти рабочих дней со дня принятия такого решения.

В соответствии с новыми Правилами выплат, суммы накопительных пенсионных средств умершего застрахованного лица выплачиваются наследникам (правопреемникам) до 20 числа месяца, следующего за месяцем, в котором было принято решение о такой выплате.

Учитывая тот факт, что муж гражданки М. умер 25 декабря 2014 года, заявление подано ею в установленный законодательством срок, Пенсионный фонд обязан до 25 июля 2015 года принять решение о выплате, а выплату осуществить до 20 августа 2015 года.